Приток средств россиян на фондовый рынок обеспечил в 2020 году рекордный рост активов управляющих компаний. Об итогах года и о планах компании рассказал директор по работе с ключевыми клиентами УК «Альфа-Капитал» в Нижнем Новгороде Иван Аверинский.
Курс на частника
Всего несколько лет назад локомотивным бизнесом крупных управляющих компаний было управление средствами корпоративных клиентов, в частности пенсионными накоплениями и средствами военной ипотеки. В последнее время более значимым источником для развития бизнеса УК выступает привлечение средств частных инвесторов. И компании, сделавшие при этом ставку на физических лиц, оказались в выигрыше.
И прошлый год ясно показал, что новым драйвером роста рынка управления активов является обслуживание частных инвесторов. На фоне общего роста рынка на 13,8% сегменты, связанные с продуктами для частных инвесторов, развивались опережающими темпами. Особенно это касается такого продукта, как индивидуальное доверительное управление, которое наиболее востребовано у состоятельных россиян.
В частности, по данным агентства «Эксперт РА», объём средств физических лиц в доверительном управлении превысил 1 трлн рублей, в абсолютных значениях прирост активов за 2020 год составил 341 млрд рублей, что более чем в два раза превышает результат 2019 года. В относительном выражении за 2020 год средства физических лиц прибавили 50%.
При этом бизнес УК «Альфа-Капитал» в прошлом году рос темпами, существенно опережающими рынок. Объём клиентских активов на счетах индивидуального доверительного управления (ИДУ) в прошлом году вырос на 52%, на конец года компания управляла почти 450 млрд рублей средств ИДУ. По этому показателю «Альфа-Капитал» уже который год остаётся лидером российского рынка управления активами. За счёт роста активов частных клиентов компания смогла серьёзно увеличить долю на рынке, заняв позицию в топ-5 крупнейших игроков с активами свыше 668 млрд рублей. Рассчитываем, что в этом году активы под управлением компании превысят 800 млрд рублей, к 2025 году они должны вырасти в 3,5 раза.
Во что инвестируют клиенты
На фоне низких процентных ставок многие россияне в прошлом году начали переводить свои сбережения из депозитов в паевые фонды, открывать ИИС и использовать альтернативные инструменты инвестиций, такие как фонды недвижимости. В частности, суммарные активы компании, по данным агентства «Эксперт РА», достигли 670 млрд рублей, прибавив за год 45%. В линейке УК «Альфа-Капитал» сейчас восемь открытых фондов, суммарные активы которых в 2020 году выросли на 80% и превысили 124 млрд рублей. По этому показателю компания входит в топ-3 крупнейших российских УК.
Также в 2020 году «Альфа-Капитал» запустила торги паями нескольких биржевых фондов. Это позволило увеличить активы БПИФов под управлением компании в три раза. Сейчас в линейке уже шесть фондов, которые торгуются на Московской Бирже. В этом году планируется продолжить её наращивать, до конца года на рынке могут появиться ещё четыре новых биржевых фонда от УК «Альфа-Капитал». Этот продукт востребован не только среди тех инвесторов, у которых открыт ИИС или счёт у брокера, но и среди клиентов УК, имеющих возможность инвестировать в биржевые фонды через стратегии доверительного управления.
В прошлом году УК «Альфа-Капитал» первой на рынке предложила рентные фонды, позволяющие инвестировать в такие сегменты, как фастфуд и торговая недвижимость. Это позволило войти в число ведущих игроков рынка по объёмам средств в закрытых ПИФах с активами в 58,3 млрд рублей. В компании уверены, что в будущем число фондов недвижимости будет только расти, тем более что по сравнению с западным рынком REITs в России есть ещё масса свободных сегментов для инвестиций.
Инвесторы уходят в онлайн
Во время пандемии многие люди перешли на удалённый режим работы, стали чаще использовать удалённые сервисы. В 2020 году база онлайн-клиентов УК «Альфа-Капитал» выросла более чем на 50% и достигла 150 тысяч человек. Особенно активно для инвестиций клиенты компании использовали мобильное приложение «Альфа-Капитал»: мы оцениваем их долю более чем в 68% от числа клиентов компании.
Развитие цифровых технологий остаётся приоритетом для бизнеса компании и в 2021 году. Это особенно актуально, когда на рынок приходит массовый инвестор. Ожидается, что за счёт дистанционных каналов продаж число новых клиентов компании вырастет более чем на 85 тысяч человек, а доля активных пользователей достигнет 50% среди розничных клиентов.
Для этого в УК «Альфа-Капитал» намерены продолжить инвестировать в развитие цифровых сервисов, будем расширять набор функций и список продуктов, доступных в мобильном приложении (стратегий доверительного управления, новых ЗПИФов и так далее) и личном кабинете клиента. Скоро в арсенале дистанционных сервисов могут появиться такие актуальные для начинающих инвесторов сервисы, как робоэдвайзинг и онлайн-консультации. В перспективе это позволит нарастить долю активных пользователей дистанционных сервисов (тех, кто использует онлайн-сервисы не менее десяти раз в месяц) среди розничных клиентов компании до 50%, а в целом число новых клиентов компании за счёт онлайн-сервисов вырастет вдвое.
Онлайн-сервисы для УК «Альфа-Капитал» являются ключевым каналом коммуникации с клиентами. В компании уверены, что, развивая новые услуги для клиентов, предлагая им новые современные решения на основе исследования клиентских впечатлений, УК «Альфа-Капитал» удастся добиться одной из главных стратегических целей: стать управляющей компанией первого выбора инвесторов. А для действующих клиентов — оставаться долгосрочным партнёром, который помогает им сохранить и приумножить свои накопления.
Email-рассылка
Прямая ссылка на оформление email-рассылкиРаз в неделю мы отправляем дайджест с самыми популярными статьями.
